В России ужесточили контроль за банковскими переводами

Фото: Victoria Demidova / Фотобанк Лори

Владикавказ. 3 июля. КрыльяTV – Согласно новому Федеральному закону № 522-ФЗ, переводы от физических лиц с 1 июня 2025 года подлежат строгой идентификации, что может повлиять на деятельность фрилансеров и самозанятых, рискующих получить статус налогоплательщиков, сообщает РБК.

Главное о новых правилах:

• Банковские карты могут заблокировать на срок до 10 дней, если операция вызовет подозрения у Росфинмониторинга.
• Переводы 15-100 тыс. рублей будут проходить упрощенную идентификацию, а свыше — полную (отправителя и получателя).
• Особый контроль — за переводами между физлицами, особенно если сумма не соответствует доходам получателя.
• Регулярные переводы на карту (например, зарплата) могут считаться налогооблагаемым доходом.

Федеральная налоговая служба подтвердила, что не все переводы облагаются налогом, но подчеркнула важные исключения:

«Если эти средства поступают, например, в качестве оплаты за оказанные услуги, они признаются доходом физлица и подлежат обложению НДФЛ», — приводит слова ведомства РБК.

Какие переводы могут привлечь внимание налоговых органов:

• Переводы от юрлиц или ИП без договора.
• Регулярные переводы от одного и того же лица.
• Частые переводы от разных лиц с назначением платежа, указывающим на оплату услуг или товаров.
• Отсутствие чека или официального оформления сделки.

Эксперты советуют фрилансерам и другим специалистам, регулярно получающим оплату за товары или услуги онлайн, официально оформлять свою деятельность и выдавать чеки.

Как себя защитить:

• Оформите статус самозанятого.
• Формируйте чеки при каждой оплате
• Заключайте договоры с клиентами.
• Храните переписки и акты.
• Не принимайте оплату на карту без оформления чека или иных документов.
• Используйте для сотрудничества специальные сервисы и платформы.