Обойти финансовых мошенников поможет осторожность
Владикавказ. 9 июля. КрыльяTV — Чтобы не стать жертвой финансовых мошенников, надо быть осторожными при выборе организации, в которую хотите вложить свои сбережения или в которой решили взять кредит. И тут будет совсем не лишним обратиться к помощи Банка России.
С 1 июня здесь можно не только проверить наличие у финансовой организации, которой вы решили довериться, необходимых документов на оказание финансовых услуг, но и убедиться, что ее нет в списке тех, у кого специалисты Банка России выявили признаки нелегальной деятельности.
«Банк России считает очень важным своевременно информировать граждан о возможных рисках, поэтому принял решение с 1 июня текущего года обнародовать на своем сайте информацию о компаниях, в деятельности которых выявлены признаки нелегальной деятельности: это так называемые черные кредиторы, нелегальные участники рынков ценных бумаг, форекс-дилеры и финансовые пирамиды. На сегодняшний день в списке раскрыта информация о почти двух тысячах организаций, интернет-проектах и сайтах. Список будет регулярно обновляться», — рассказала управляющий Отделением Банка России — Нацбанком по Республике Северная Осетия-Алания Ирина Дзиова.
В список не входят физические лица ввиду ограничений по раскрытию персональных данных.
Чтобы узнать, попала ли организация в перечень сомнительных,достаточно на сайте Банка России открыть ссылку «Проверить финансовую организацию» и отфильтровать список по названию компании, признакам нелегальной деятельности, дате внесения в реестр, адреса регистрации и предоставления услуг или ИНН субъекта.
Ранее Банк России раскрывал на своем сайте только списки поднадзорных компаний, которые включены в реестры: то есть тех, которые имеют право легально вести деятельность на территории страны. Теперь, чтобы снизить потери граждан, принято решение озвучить перечень нелегальных, а следовательно, не поднадзорных Банку России участников на финансовом рынке.
«Если человек собирается вложить свои средства в определенную компанию или взять кредит, у него появилась возможность предварительно ее проверить, узнать, легально ли она работает, и уже, получив дополнительную информацию, принять взвешенное решение» — отметила Ирина Дзиова.
Особые опасения вызывают компании с признаками финансовых пирамид. Поиск через фильтр «признаки финансовой пирамиды» выдал 392 компании, в их числе — компания Finiko.
В Интернете множество сайтов компании, проект активно продвигают в социальных сетях, у нее есть офис во многих регионах страны, в том числе во Владикавказе. В качестве пряника для завлечения инвесторов используются различные проекты: «CashBack сервис», «Покупка машины за треть стоимости», «Закрой задолженность за 35% от суммы». Организация позиционирует себя как инвестиционная и полностью автоматическая для пользователя система генерации прибыли, которая использует множество торговых инструментов и площадок для максимально безубыточной торговли на рынке цифровых, фиатных и ресурсных активов с высокой доходностью (до 8% в день). Предлагается два варианта получения дохода – пассивный и активный, а также реферальная система, то есть надо «привести друга».
Деньги от населения привлекаются для участия в различных программах, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., выступающих в качестве альтернативы банковскому кредиту. При этом у Finiko нет лицензии ФКЦБ (ФСФР) России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии, то есть она не попадает в контур надзора Банка России.
Полезно знать:
Компания имеет признаки финансовой пирамиды, если не занимается реальной экономической деятельностью, которая предполагает производство какого-либо продукта или предоставление услуги, и не зарегистрирована в качестве юридического лица. Бизнес может быть организован на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет инвестиций или вложений новых привлекаемых им участников. Отсутствует точное определение деятельности компании, физического лица или публичного проекта. Кроме того, предусмотрены предварительные взносы для последующего участия в деятельности компании. Гарантирование высокой доходности, которое усматривается в действиях представителей компании, также запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов. И самое главное, у компании нет лицензии ФКЦБ (ФСФР) России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств.
Практика показывает, что стать жертвой мошенников очень просто, а вот шансов вернуть добровольно отданные им средства мало. Поэтому, перед тем как расстаться со своими сбережениями, не поленитесь проверить организацию, которой планируете доверить их приумножение.
Советы, как не попасть в финансовую пирамиду:
Прежде чем доверять компании свои деньги, нужно тщательно ее проверить. Во-первых, найдите компанию в реестрах легальных финансовых организаций. Не во всех, но в большинстве случаев у компаний должно быть разрешение Банка России, чтобы привлекать инвесторов. И это гарантирует вам, что за работой организации следит регулятор.
Во-вторых, стоит проверить данные в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Изучите информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Возможно, компания зарегистрирована недавно, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Обратите внимание на основной вид деятельности организации.
Также не поленитесь изучить документы: сверьте полное название и реквизиты компании в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия должны насторожить. Уточните, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит. Возможно, уже на этом этапе прояснится, что с компанией не стоит иметь дела.
Зарина Гутиева
